Vida crediticia en los jóvenes estudiantes de la Universidad de Cundinamarca Seccional Girardot, Programa Administración de Empresas.

Abstract

La vida crediticia es una parte fundamental para la vida diaria de cualquier persona ya que se convierte en una carta de presentación del comportamiento con las obligaciones financieras a las que se acceden. Los objetivos a desarrollar fueron Identificar algunas características socioeconómicas de los estudiantes objeto de estudio, Conocer y analizar los hábitos de consumo y manejo del dinero en los jóvenes estudiante de administración de empresas y por último Formular estrategias que les permita a los jóvenes objeto de estudio manejar adecuadamente los productos financieros. Se realiza trabajo de campo a través de una encuesta aplicada vía electrónica a los estudiantes del programa de administración de empresas, buscando conocer inicialmente algunas de sus características generales y luego centrarse en temas como cuál es el manejo que dan a los ingresos que perciben o si son dependientes aun económicamente, si han tenido tropiezos financieros y han sido reportados ante las centrales de riesgos. Con todo esto se realiza la descripción y se presentan los resultados para finalmente establecer conclusiones y recomendaciones. ABSTRACT: Credit life is a fundamental part of everyday life for any person, as it becomes a letter of introduction reflecting behavior regarding the financial obligations they undertake. The objectives developed were to identify some socioeconomic characteristics of the students under study, understand and analyze the consumption habits and money management practices of young Business Administration students, and finally formulate strategies that would enable these young individuals to properly manage financial products. Fieldwork was conducted through an electronic survey administered to students in the Business Administration program, initially seeking to identify some of their general characteristics and then focusing on issues such as how they manage the income they receive, whether they are still financially dependent, and whether they have experienced financial difficulties and been reported to credit bureaus. Based on this information, a description and presentation of the results were carried out in order to establish conclusions and recommendations.