Retos y desafíos en la implementación de SAGRILAFT en pequeñas y medianas empresas del sector inmobiliario de Bogotá

Abstract

La presente monografía se centra en los retos y desafíos que enfrentan las pequeñas y medianas empresas (PYMES) del sector inmobiliario en Bogotá en la implementación del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT). A medida que el sector inmobiliario ha crecido, también han surgido preocupaciones sobre la prevención de actividades ilegales, lo que hace crucial la adopción efectiva de este sistema. El documento revela que un alto porcentaje de las PYMES inmobiliarias enfrenta dificultades significativas en la comprensión y aplicación de las normativas del SAGRILAFT. Además, se considera que los costos operativos asociados a la implementación del SAGRILAFT son un impedimento para su adopción. La falta de conciencia sobre la importancia de estas medidas preventivas también contribuye a la resistencia hacia su implementación. La investigación incluye un análisis detallado de casos y propone mejores prácticas para facilitar la adopción del sistema, enfatizando la necesidad de un compromiso firme por parte de la alta dirección y una capacitación continua del personal. Este estudio no solo busca identificar los problemas actuales, sino también ofrecer soluciones prácticas que fortalezcan la integridad y reputación del sector inmobiliario en Bogotá, promoviendo un entorno empresarial más transparente y resiliente frente a los riesgos asociados al lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

This monograph focuses on the challenges faced by small and medium-sized enterprises (SMEs) in the real estate sector in Bogotá in implementing the Self-Control and Comprehensive Risk Management System for Money Laundering and Financing of Terrorism (SAGRILAFT). As the real estate sector has grown, concerns have also arisen about the prevention of illegal activities, making the effective adoption of this system crucial. The paper reveals that a high percentage of real estate SMEs face significant difficulties in understanding and applying SAGRILAFT regulations. Furthermore, the operational costs associated with the implementation of SAGRILAFT are considered to be an impediment to its adoption. Lack of awareness about the importance of these preventive measures also contributes to resistance towards its implementation. The research includes a detailed case analysis and proposes best practices to facilitate the adoption of the system, emphasizing the need for a firm commitment by senior management and ongoing staff training. This study not only seeks to identify current problems, but also to offer practical solutions that strengthen the integrity and reputation of the real estate sector in Bogotá, promoting a more transparent and resilient business environment against the risks associated with money laundering and terrorist financing.